Estamos a  contratar Técnico de Monitoria  de Transacções Suspeitas

Ref. : First Capital Bank S.A, Vaga/012

Missão:

O First Capital Bank, S.A encontra-se no processo de recrutamento de um Técnico de Monitoria de Transacções Suspeitas para o seu Departamento de Compliance – Crimes Financeiros, para a sua equipa em Moçambique.

O First Capital Bank é um dos Bancos com níveis de crescimento mais relevantes em Moçambique e pretendemos fazer crescer a nossa equipa com profissionais experientes que possam contribuir para fomentar esta trajectória de afirmação da nossa operação enquanto Banco Regional presente no Zimbabwe, Zâmbia, Malawi, Botswana para além de Moçambique. O nosso foco na prestação de um serviço de excelência, a nossa proximidade e agilidade, a flexibilidade na apresentação de soluções inovadoras têm-se revelado factores cruciais no crescimento da nossa operação.

Principais Responsabilidades:

• Gerir as ferramentas informáticas relacionadas com a prevenção de Branqueamento de Capitais, e analisar os alertas gerados susceptíveis à abertura de processos de investigação.

• Investigar e avaliar os alertas de potenciais transações suspeitas de Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo, Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa e outras actividades ilícitas.

• Garantir que os alertas sejam tratados de acordo com os procedimentos definidos e que atendam aos padrões de qualidade e pontualidade durante a análise.

• Analisar os alertas de monitoria de transações e, sempre que haja motivos de suspeita em relação a um determinado alerta, escalar de acordo com os procedimentos definidos.

• Comunicar as transacções suspeitas de Branqueamento de Capitais, Financiamento ao Terrorismo, Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa, ou outras actividades ilícitas às autoridades competentes.

• Manter o registo organizado e conciso de todas as investigações realizadas, incluindo detalhes sobre a justificação analítica de todas as decisões tomadas no âmbito da monitoria de transacções.

• Aplicar medidas de diligência reforçada para clientes PPEs e outros clientes com perfil de risco elevado.
• Elaborar relatórios, de acordo com os períodos definidos, sobre as actividades desenvolvidas no âmbito da monitoria de transacções e reportar ao Director de Compliance.

• Apoiar na elaboração do relatório anual relativamente à efectividade do sistema de controlo interno e da avaliação de risco do Banco, no âmbito de prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo.

• Recolher dados de várias fontes e convertê-los em informações com significado, que possam auxiliar numa melhor compreensão do perfil e da natureza do negócio dos clientes.

• Assegurar a plena cooperação com as autoridades na aplicação da lei, facultando-lhes informações, sem demora injustificada, ao abrigo das obrigações legais do Banco;

• Identificar deficiências nas medidas de controlo de prevenção e combate ao branqueamento de capitais e financiamento ao terrorismo, e definir planos de medidas correctivas apropriados com o responsável hierárquico;

• Aconselhar e apoiar às unidades de negócios do Banco na identificação de áreas de risco como resultado das tendências de monitoria de transações;

• Auxiliar à Direcção de Compliance a garantir que os requisitos regulamentares, as políticas e as normas do Banco relativas a Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais e Financiamento do Terrorismo e Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa sejam integralmente cumpridos;

• Extrair e proceder à devida validação dos reportes regulamentares para posterior submissão à Entidade Competente;

• Garantir que não hajam quaisquer tipo de sanções decretadas pelos órgãos reguladores contra o Banco, devido ao incumprimento com as normas legais de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais, Financiamento ao Terrorismo e Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa.

• Licenciatura em Contabilidade e Auditoria, Gestão, Economia, Direito ou outra relevante;
• Pelo menos 3 anos de experiência em funções similares, no sector bancário;
• Conhecimento aprofundado do regime jurídico que estabelece as medidas destinadas a prevenir e reprimir a utilização do sistema financeiro para efeitos de cometimento dos crimes de Branqueamento de Capitais , Financiamento aos actos terroristas e Financiamento a Proliferação de Armas de Destruição em Massa;

• Conhecimento aprofundado das boas práticas internacionais em matéria de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais, Financiamento ao Terrorismo e Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa;

• Formação profissional especializada em Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais, Financiamento do Terrorismo e Financiamento da Proliferação de Armas de Destruição em Massa (vantagem);

• Conhecimento aprofundado do fluxo de pagamentos internacionais;
• Sólida compreensão da natureza da actividade e dos produtos e serviços bancários.

Requisitos Genéricos:

• Excelentes habilidades analíticas e interpretativas;
• Fortes habilidades investigativas e de pesquisa;
• Capacidade de reconhecimento de actividades e transacções potencialmente suspeitas;
• Excelente capacidade de comunicação verbal e escrita;
• Proactividade e espírito de iniciativa;
• Capacidade para actuar continuamente com imparcialidade, zelo e diligência;
• Domínio proficiente da língua inglesa.

Se possui os requisitos abaixo envie o seu CV e carta de apresentação para recrutamento@firstcapitalbank.co.mz até ao dia 31 de Outubro de 2023.